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金融票据诈骗犯罪的特点是什么,如何定罪?_财经频道_

作者:admin     发布时间:2020-06-04 02:36 点击数:

金融市场的开放发展不仅繁荣了行业,也带来了金融领域的犯罪频发,这一领域正在成为刑事犯罪的高发区。金融犯罪,是指发生在金融领域或与金融相关的领域,违反有关金融管理法律法规,侵犯金融管理制度和金融管理秩序,依法应受刑罚处罚的行为。那么金融票据诈骗犯罪的特点是什么,如何定罪?

网友咨询:

金融票据诈骗犯罪的特点是什么,如何定罪?

上海众华律师事务所谢静律师解答:

金融票据诈骗犯罪的特点有:

1.白领犯罪与智能化犯罪。

2.诈骗方法名目繁多,高科技化。

3.内外勾结,共同犯罪。

4.携款潜逃,偷渡出境。

5.发案率高,损失巨大。

根据《刑法》第一百九十四条,有下列情形之一,进行金融票据诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;

数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的;

(二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的;

(三)冒用他人的汇票、本票、支票的;

(四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物的;

(五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载,骗取财物的。

使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的,依照前款的规定处罚。

上海众华律师事务所谢静律师解析:

有效的防范和打击金融票据诈骗犯罪的方法:

1.广泛宣传票据知识,动员全社会力量防范和打击票据诈骗犯罪。

2.完善内部控制机制,建立票据审核责任制。

3.采用高新技术手段,提高科技含量,加强技术防范。

4.完善票据、结算法律、法规、制度,加强制度防范。

5.加强案例分析,建立案情报告和通报制度。

6.强化部门协作,坚决打击票据诈骗犯罪。

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